Treasury · Gebührenprüfung
Jede Bankgebühr gegen die Vereinbarung geprüft.
Gebühren prüfen. Überberechnungen zurückholen.
Donnerstag berechnet jede Bank- und Devisengebühr anhand vereinbarter Gebührenpläne und Preislisten neu, bestätigt Passendes und macht jede Abweichung zur bezifferten, belegten Forderung.
Von der Bankgebühr zum geprüften Betrag oder zur erstatteten Überberechnung.
Berechnet und vereinbart, Position für Position.
Jede Gebühr wird anhand des Gebührenplans neu berechnet. Die überhöhte Position wird mit bezifferter Differenz isoliert.
Aktiv
Gebühr
Erwartet
Belastet
Status
Im Gebührenplan
Im Gebührenplan
Zu hoch berechnet
In Prüfung
Im Gebührenplan
Was die Gebührenprüfung für jede Belastung erledigt.
Jede Gebühr wird gegen den vereinbarten Plan neu berechnet. Überberechnungen werden vor der Akzeptanz sichtbar.
Kontoauszug lesen
Gebühren-, Provisions- und Devisenkostenpositionen aus Auszügen, Avisen und Analysedateien extrahieren.
Gebührenplan abbilden
Vereinbarte Gebührenpläne, Staffelungen, Mindestbeträge und Preislisten als ausführbare Logik hinterlegen.
Erwarteten Betrag neu berechnen
Die korrekte Gebühr aus Volumen, Staffel, Währung und Transaktionsart berechnen.
Devisenaufschlag prüfen
Den angewandten Kurs mit freigegebenem Referenzkurs und zulässigem Aufschlag vergleichen.
Duplikate erkennen
Doppelte oder trotz geltender Befreiung berechnete Gebühren erkennen.
Abweichung beziffern
Jeder Markierung Differenz, verletzte Klausel und rückforderbaren Betrag zuordnen.
Was beim Analysten ankommt.
Jede Abweichung kommt neu berechnet und vertraglich belegt an, statt nur als rohe Auszugsposition.
Überberechnung
Über dem vereinbarten Satz
Die Gebühr übersteigt Staffel oder Einheitspreis des Gebührenplans.
Klärung:
Die Differenz mit beigefügter Gebührenklausel zurückfordern.
Devisenaufschlag
Kurs außerhalb der Toleranz
Der angewandte Devisenkurs weicht über den zulässigen Aufschlag hinaus vom Referenzkurs ab.
Klärung:
Zum freigegebenen Kurs neu berechnen und den Mehrbetrag zurückfordern.
Duplikat
Doppelt belastet
Dieselbe Gebühr erscheint mehrfach in der Periode.
Klärung:
Das Duplikat ablehnen und auf die ursprüngliche Gebühr verweisen.
Unbelegt
Keine vertragliche Grundlage
Eine Gebührenart erscheint, die im Gebührenplan nicht vorgesehen ist.
Klärung:
Die Gebühr beanstanden und die Grundlage bei der Bank anfordern.
Wie eine Abweichung zu zurückgewonnenem Wert wird.
Wählen Sie eine Aktion, um Wirkung und erforderliche Befugnis zu sehen.
01
Extrahieren
Die Gebührenpositionen aus dem Auszug extrahieren.
02
Neu berechnen
Die erwartete Gebühr aus dem Gebührenplan berechnen.
03
Beziffern
Differenz und verletzte Klausel zuordnen.
04
Zurückfordern
Mit beigefügten Belegen bei der Bank geltend machen.
05
Zurückfordern
Die Gutschrift bis zum Geldeingang verfolgen.
Eine Gebührenabweichung bearbeiten
Geprüfte Gebühren halten den Status korrekt.
Bestätigte Gebühren bilden die Grundlage für den abgestimmten Liquiditätsstatus.
Die gesamten Gebühren sehen. Jede Belastung im Detail prüfen.
Ein Überblick über Gebühren nach Bank und Gesellschaft mit Zugriff auf Belastung, Klausel und Neuberechnung hinter jeder Zahl.
Aktiv
Gebühr
Erwartet
Belastet
Status
Im Gebührenplan
Im Gebührenplan
Zu hoch berechnet
In Prüfung
Im Gebührenplan
Jede Gebühr nachvollziehbar machen.
Wissen, was belastet wurde, was geschuldet war und warum.
Was wurde belastet?
Die von der Bank berechnete Gebührenposition.
Was war geschuldet?
Die laut Gebührenplan erwartete Gebühr.
Wie hoch ist die Abweichung?
Die Differenz und der rückforderbare Betrag.
Welche Klausel?
Die geprüfte Gebührenstaffel oder Preisliste.
Wer ist verantwortlich?
Der für die Forderung zuständige Treasury-Analyst.
Wie ging es aus?
Geprüft, gutgeschrieben, erlassen oder eskaliert.
Was die Gebührenprüfung gewinnt
Ungeprüfte Gebühren summieren sich unbemerkt. Auf diese Ergebnisse ist der Ablauf ausgelegt.
Unbemerkte Verluste zurückholen
Bisher hingenommene Überberechnungen werden zu bezifferten, belegten Forderungen.
Jede Gebühr geprüft
Positionsweise Prüfung wird bei hohem Volumen statt nur durch periodische Stichproben praktikabel.
Devisenaufschlag unter Kontrolle
Angewandte Kurse werden gegen die freigegebene Referenz geprüft, statt einfach akzeptiert.
Fundiertere Bankgespräche
Forderungen kommen mit Neuberechnung und Klausel statt als allgemeine Anfrage.
Gebührenplan konsequent anwenden
Vereinbarte Staffelungen und Mindestbeträge werden bei wechselnden Volumen kontinuierlich durchgesetzt.
Nachvollziehbare Rückforderung
Jede Gutschrift lässt sich auf Gebühr, Klausel und Berechnung zurückführen.