Treasury · Bankabstimmung
Jede Bankposition dem passenden Datensatz zuordnen.
Kontinuierlich abstimmen. Nur Abweichungen untersuchen.
Donnerstag verknüpft jede Kontoauszugsposition mit dem Finanzdatensatz, wendet Ihre Zuordnungsregeln und Valutatoleranzen an und gleicht Passendes aus. Ungeklärte und strittige Posten werden mit Kontext angezeigt.
Vom Kontoauszug zum abgestimmten Hauptbuch.
Kontoauszugspositionen im Abgleich mit Finanzdatensätzen.
Passende Positionen werden automatisch ausgeglichen. Die ungeklärte Position wird mit priorisierten Kandidaten isoliert.
Aktiv
Bankposition
Betrag
Zugeordnet zu
Status
Abgeglichen
Abgeglichen
Nicht zugeordnet
Zeitliche Differenz
Abgeglichen
Was die Abstimmung für jeden Kontoauszug erledigt.
Jede Position wird vor Öffnung der Arbeitsliste eingelesen, zugeordnet und gegen den Finanzdatensatz geprüft.
Kontoauszüge einlesen
MT940, CAMT, BAI2 und Bank-API-Daten einlesen und in ein einheitliches Auszugsmodell überführen.
Zuordnung über mehrere Merkmale
Nach Betrag, Referenz, Gegenpartei, Valuta und Zahlungsart mit Haupt- und Nebenbuch abgleichen.
Valutatoleranz
Zeitliche Differenzen innerhalb Ihres freigegebenen Fensters ausgleichen, statt Abweichungen auszulösen.
Mehrfachzuordnung
Sammelabrechnungen und aufgeteilte Transfers ohne erzwungene Einzelzuordnung abstimmen.
Duplikaterkennung
Doppelte Bewegungen aus überlappenden Datenquellen oder Dateien erkennen.
Abweichungen klassifizieren
Ungeklärte Positionen klassifizieren und der passenden Untersuchung zuweisen.
Was beim Analysten ankommt.
Jede Abweichung kommt klassifiziert, beziffert und mit priorisierten Zuordnungsvorschlägen an.
Nicht zugeordnet
Kein entsprechender Datensatz
Eine Bankposition hat keinen passenden Eintrag in den Finanzdatensätzen.
Klärung:
Mit priorisierten Kandidaten und Quelldaten zur Recherche zuweisen.
Betrag
Betrag weicht ab
Die Datensätze gehören zusammen, der Betrag liegt jedoch außerhalb der Toleranz.
Klärung:
Die Differenz untersuchen, dann belegt korrigieren oder beanstanden.
Zeitliche Differenz
Valutadifferenz
Die Bewegung wird in einer anderen Periode als im Hauptbuch erwartet abgewickelt.
Klärung:
Den Zeitunterschied erklären und in die richtige Periode übernehmen.
Duplikat
Wiederholte Bewegung
Dieselbe Transaktion erscheint mehrfach in den Datenquellen.
Klärung:
Das Duplikat isolieren und den tatsächlichen Saldo bestätigen.
Wie eine Abweichung zur ausgeglichenen Position wird.
Wählen Sie eine Aktion, um Wirkung und erforderliche Befugnis zu sehen.
01
Isolieren
Die Abweichung isolieren, damit der Rest ausgeglichen wird.
02
Klassifizieren
Den Grund klassifizieren und die Differenz beziffern.
03
Kandidaten
Mögliche passende Datensätze priorisieren.
04
Zuweisen
Mit nächster Aktion an die zuständige Person leiten.
05
Ausgleichen
Zuordnen, korrigieren oder eskalieren und dokumentieren.
Eine Abstimmungsabweichung bearbeiten
Abgestimmte Positionen bilden den Liquiditätsstatus.
Nach dem Ausgleich entsteht aus den Salden der konsolidierte Liquiditätsstatus.
Alle Konten sehen. Jede Position im Detail prüfen.
Ein Überblick über die Abstimmung mit Zugriff auf Auszugsposition, Regel und Datensatz hinter jeder Zahl.
Aktiv
Bankposition
Betrag
Zugeordnet zu
Status
Abgeglichen
Abgeglichen
Nicht zugeordnet
Zeitliche Differenz
Abgeglichen
Jede Position nachvollziehbar machen.
Wissen, was ausgeglichen wurde, was abweicht und warum.
Was wurde freigegeben?
Die innerhalb der Toleranz zugeordneten Positionen.
Was weicht ab?
Die ungeklärte Position und ihre Art.
Warum?
Die angewandte Regel und festgestellte Differenz.
Welche Belege gibt es?
Die Auszugsdaten und der Hauptbucheintrag.
Wer ist verantwortlich?
Der für die Abweichung zuständige Analyst.
Wie ging es aus?
Zugeordnet, korrigiert, eskaliert oder abgeschrieben.
Was die Bankabstimmung gewinnt
Abstimmung bleibt aktuell oder wird zum Rückstand. Auf diese Ergebnisse ist der Ablauf ausgelegt.
Kontinuierliche Abstimmung
Kontoauszüge werden bei Eingang abgestimmt, statt unter Zeitdruck zum Periodenende.
Weniger manuelle Zuordnungen
Regeln mit mehreren Merkmalen gleichen Routinepositionen aus. Analysten bearbeiten nur echte Abweichungen.
Zeitliche Differenzen korrekt behandeln
Valutadifferenzen werden innerhalb der Toleranz ausgeglichen, statt falsche Abweichungen zu erzeugen.
Priorisierte Kandidaten
Ungeklärte Positionen kommen mit Zuordnungsvorschlägen statt einer leeren Suche.
Duplikate erkennen
Überlappende Datenquellen erhöhen den Saldo nicht mehr durch doppelte Bewegungen.
Nachvollziehbarer Ausgleich
Jede ausgeglichene Position behält Regel, Datensatz und verantwortliche Person.